Benvenuti a un nuovo episodio del podcast bilingue del nostro sito "DirittoTedesco punto it", dedicato a chi vive tra Italia e Germania e deve confrontarsi con i due sistemi giuridici. Oggi affronteremo un argomento di grande interesse per chi si trova a gestire un’eredità in Germania:: la quota di legittima secondo il diritto delle eredità tedesco. Esploreremo come la legge tedesca cerchi di prevenire queste battaglie familiari, e come questa si differenzi da quella italiana. Ne parliamo con chi si occupa spesso di diritto successorio in Germania e Italia. Benvenuto all'Avvocato Perenciin, dello Studio “LEGALE De E” di Monaco di Baviera.
Salve a tutti, e grazie per l'invito! Il diritto delle successioni può sembrare noioso, eppure sapete che in Germania circa il 40% delle famiglie affronta conflitti legali sull'eredità? Eredità e diritti familiari sembrano argomenti semplici, ma lo stesso evento potrebbe avere un esito completamente differente, se si verifica in un Paese piuttosto che nell'altro!
Andiamo allora per ordine, per cercare di semplificare quanto più possibile, di modo che i nostri ascoltatori possano comprendere un tema complesso come questo. Iniziamo con la domanda più ovvia:: nel dettaglio, in cosa consiste il diritto alla quota di legittima dell'erede escluso?
In Germania, il diritto alla quota di legittima (detto "Pflichtteil") è una tutela riconosciuta agli eredi stretti che sono stati esclusi dalla successione per testamento o ridotti — nella loro quota ereditaria — al di sotto di una determinata soglia, stabilita dalla legge. Questo diritto è regolato dal paragrafo 2303 del Codice Civile tedesco.
Quindi, in pratica, è come una sorta di paracadute legale per i familiari esclusi? uando è possibile far valere questo diritto?
Beh, è importante sapere innanzitutto che questo diritto si attiva solo in circostanze molto specifiche. Prima di tutto — e questo è fondamentale — deve essere avvenuto il decesso, e poi deve esistere un testamento che in qualche modo limiti o escluda determinati eredi legittimi dalla ripartizione dell'eredità.
E Chi sono gli eredi legittimi?
Gli eredi legittimi sono coloro che, secondo la legge, avrebbero ereditato in mancanza di testamento.
E a cosa porta far valere questo diritto?? Cosa si ottiene??
Allora, partiamo dicendo che vi è una grande differenza tra il diritto tedesco e quello italiano. L'erede escluso che eserciti il suo diritto alla legittima non diventa coerede, tuttavia può richiedere il pagamento in denaro della sua quota agli eredi istituiti dal testatore. Quindi, in Germania, il diritto alla legittima porta un esito puramente monetario, ovvero si ottiene un pagamento in denaro. Se vieni escluso dal testamento e poi ottieni il riconoscimento del tuo diritto, non diventi coproprietario dei beni dell’eredità: semplicemente, ricevi invece un conguaglio monetario per la metà del valore che ti sarebbe spettato in mancanza di testamento. Faccio un esempio: se un defunto lascia due figli e nessun coniuge, senza testamento ciascun figlio avrebbe diritto a un mezzo dell'eredità. Se uno di loro viene escluso dal testamento, ha comunque diritto a una quota di legittima, pari a un quarto dell'asse ereditario. Al contrario, il diritto italiano prevede che l'erede escluso diventi proprietario per la quota che gli viene riconosciuta come legittima. E i numeri sono sorprendenti: in Germania, circa il 35% delle dispute ereditarie riguarda proprio il calcolo di questo valore monetario, mentre in Italia la percentuale principale delle cause riguarda la divisione fisica dei beni.
Oh, quindi è come se il sistema tedesco cercasse di evitare conflitti familiari sulla gestione dei beni comuni? La quota di legittima è SEMPRE pari alla metà di quello che sarebbe spettato come eredità legittima. È come se la legge dicesse: "Ok, puoi decidere liberamente della tua eredità, tuttavia fino a un certo punto". In pratica il sistema tedesco sembra più orientato verso una soluzione pratica che emotiva.
Precisamente! E sai qual è il dato più sorprendente? Circa il 75% delle successioni in Germania viene risolta entro sei mesi, mentre in Italia la media è di due anni. La differenza sta proprio in questo approccio pragmatico.
E chi sono esattamente i familiari protetti? Immagino ci sia una gerarchia precisa.
Sì, e qui viene il bello. Al primo posto c'è il coniuge, che mantiene questo diritto indipendentemente dal regime patrimoniale con cui era sposato al de cuius. Poi ci sono i figli, ma attenzione: parliamo non solo dei figli legittimi, ma anche di quelli illegittimi (ovvero nati al di fuori del matrimonio), purché la paternità sia stata legalmente stabilita. E, naturalmente, in determinati casi anche i figli adottivi e i genitori del de cuius possono esercitare questo diritto.
Quindi, come funziona per i coniugi?
Questo è un punto complesso! A differenza che in Italia, In Germania, il coniuge ha diritto non solo alla sua quota di legittima, ma anche a un conguaglio monetario, se viveva in regime di comunione degli incrementi, che in Italia non esiste, mentre in Germania è il regime legale che si applica in assenza di una scelta precisa fatta dai coniugi. È come avere una doppia protezione. Insomma, a differenza che in Italia, in Germania anche il regime patrimoniale influisce sulla quota ereditaria del coniuge.
Mi chiedo come funzioni nei casi di famiglie allargate.
Eh, è proprio lì che le cose si complicano ancora di piu' Per esempio, i conviventi non sposati non hanno alcun diritto, anche se sono stati insieme per decenni. E — questo ti sorprenderà — nemmeno i fratelli hanno diritto alla quota di legittima, anche se sono gli unici parenti rimasti. Ecco una delle poche similitudini tra i due sistemi: in entrambi i paesi, fratelli e sorelle non hanno diritto alla legittima. È come se entrambi i sistemi dicessero: "la famiglia sì, ma non troppo allargata".
Davvero? E cosa succede invece con i nipoti?
I nipoti sono un caso particolare. Possono ricevere la quota di legittima solo se i loro genitori — cioè i figli del defunto — siano già morti. È come un sistema a cascata. E sai una cosa? Secondo le statistiche, circa il 15% delle dispute ereditarie in Germania coinvolge proprio i nipoti.
E immagino anche che calcolare il valore effettivo di questa quota non sia sempre semplice.
Proprio così: L'erede deve fornire un inventario completo dei beni, ma pensa a quanto può essere complesso valutare una casa di famiglia o un'azienda. Spesso servono periti specializzati, e secondo i dati recenti, il costo medio di una perizia immobiliare si aggira intorno ai 2.000 euro. Quindi anche i costi sono sempre un aspetto rilevante.
E come funziona quando ci sono più eredi che hanno diritto alla quota di legittima?
Beh, immagina una torta che viene divisa prima tra gli eredi principali, e poi ogni quota viene dimezzata per chi ha diritto alla legittima. Ma, come abbiamo detto, non si tratta di una quota fisica dell'eredità, ma è un diritto a ricevere denaro, il che può creare problemi di liquidità per gli eredi, che hanno ricevuto un bene concreto (ad esempio la casa) e devono pagare il valore della quota a coloro cui è stato violato il diritto.
Piu' andiamo nel dettaglio, piu' il sistema sembra complesso da gestire!
Assolutamente! E sai qual è la cosa più sorprendente? Circa il 60% delle persone che avrebbero diritto alla quota di legittima non la rivendicano nei termini previsti, perdendo così il loro diritto. È fondamentale agire tempestivamente e, possibilmente, farsi assistere da un professionista.
Ma, concretamente, cosa occorre fare per far valere il diritto alla legittima?
Innanzitutto, si procede con le buone, mediante una richiesta formale agli eredi per il pagamento della quota di legittima. E se gli eredi non provvedono volontariamente al pagamento, allora non resta che procedere con l'azione giudiziaria.
E quali sono i termini per rivendicare questi diritti?
Questo è cruciale: in Germania si hanno tre anni di tempo dalla conoscenza dell'apertura della successione. Attenzione: il diritto si prescrive comunque dopo trent'anni dalla morte del defunto, indipendentemente da quando se ne viene a conoscenza.
Quindi come possiamo definire la funzione della quota di legittima?
Direi che la quota di legittima è come un'assicurazione familiare: è pensata per proteggerne i membri, ma va attivata nel modo e nei tempi giusti. E soprattutto, non dovrebbe essere vista come uno strumento per alimentare conflitti, ma come un modo per garantire equità nelle famiglie. In fondo, secondo le statistiche, le famiglie che risolvono queste questioni amichevolmente hanno relazioni più durature nel lungo termine.
Grazie mille, Avvocato, per questa spiegazione chiara e approfondita.
Grazie a voi! è stato un piacere.
Cari ascoltatori, speriamo che questo episodio vi sia stato utile per capire meglio il diritto alla quota di legittima in caso di eredità e le differenze con il sistema italiano. Continuate a seguirci. Vi aspetto alla prossima puntata!
